बैंक अधिकारियों, कर्मचारियों, सुनारों तथा ग्राहकों द्वारा रचा गया फर्जी गोल्ड लोन षडयंत्र

जमशेद आलम, ब्यूरो चीफ, भोपाल (मप्र), NIT:

शहर में फ्राड करने वाले अपराध व अपराधियों पर नियंत्रण हेतु पुलिस आयुक्त भोपाल श्री हरिनारायणाचारी मिश्र एवं अतिरिक्त पुलिस आयुक्त भोपाल श्री अनुराग शर्मा द्वारा आरोपियों की धरपकड़ एवं कार्यवाही के लिए निर्देशित किया गया है।

उक्त निर्देशों के अनुक्रम में पुलिस उपायुक्त अपराध श्री श्रुतकीर्ति सोमवंशी एवं अति पुलिस उपायुक्त अपराध श्री शैलेन्द्र सिंह चैहान, सहायक पुलिस आयुक्त अपराध श्री मुख्तार कुरैशी के मार्गदर्शन में थाना प्रभारी थाना क्राइम ब्रांच अशोक मरावी व उनकी टीम को नकली गोल्ड बैंकों में गिरवी रख कर करोड़ों का फ्राड करने वाले गिरोहों की तलाश पतारसी में लगाया था।

आईसीआईसीआई बैंक भोपाल रीजनल हेड सुश्री कंचन राजदेव एम.पी. नगर जोन-01 भोपाल तथा एरिया मैनेजर श्री भानु उमरे द्वारा थाना कोलार रोड में शिकायत की कि उनकी कोलार रोड स्थित ब्रांच में आकस्मिक निरीक्षण/आडिट में पाया गया है कि शाखा में बैंक अधिकारियों/कर्मचारियों तथा स्वर्ण का मूल्यांकन करने वाले अधिकृत सुनारों एवरेजर) की मिली भगत से संदिग्ध ग्राहकों के माध्यम से बैंक शाखा में नकली सोना फेक गोल्ड) गिरवी रखकर करोडों का गोल्ड लोन स्वीकृत कर बैंक को लगभग साढ़े चार करोड़ रूपये की हानि पहॅुचाई गई है तथा इन लोगों ने आपस में मिली भगत कर करोड़ों का फायदा उठाया है।

थाना कोलार में शिकायत प्राप्त होने पर उनि-मनोज रावत द्वारा प्रारंभिक जाच पड़ताल की गई। जिसमें प्रारंभिक रूप से जाच करने पर करोड़ों का घोटाला पाया जाने पर पुलिस कमिश्नर भोपाल श्री हरिनारायणचारी मिश्रा द्वारा जाच क्राइम ब्रांच भोपाल को दी गई।

क्राइम ब्रांच भोपाल द्वारा घोटाले की विस्तृत एवं सूक्ष्म जाच की गई तो पाया गया कि उन्हीं की बैंक की कोलार शाखा के चार अधिकारी/कर्मचारी सहित स्वर्ण का मूल्यांकन करने वाले अधिकृत तीन सुनारों एवरेजर द्वारा मिली भगत कर 10 ग्राहकों के 36 खातों में नकली सोना फेक गोल्ड गिरवी रख कर बैंक को 4,32,32,82/- रूपये का नुकसान पहॅुचाया गया है। इनमें से 22 खाते ऐसे हैं, जिनमें नकली सोना गिरवी रखकर लोन स्वीकृत किया गया तथा 14 खाते ऐसे हैं जिनमें आश्चर्यजनक रूप से बिना कोई सोना गिरवी रखे ही गोल्ड लोन स्वीकृत कर दिया गया तथा ग्राहकों द्वारा भारी धन-राशि का फायदा उठाकर कम व्याज पर गोल्ड लोन लेकर बाजार में अधिक दर पर फायनेंस कर करोड़ों का फायदा उठाया गया है।

उक्त जाच के आधार पर थाना क्राइम ब्रांच में 04 बैंक अधिकारियों 03 एवरेजर एवं 10 संदिग्ध ग्राहकों के विरूद्ध थाना क्राइम ब्रांच भोपाल में अपराध क्र0 06/24 धारा 409, 420, 120-बी भादवि का अपराध पंजीबद्ध कर विवेचना में लिया गया है और वारदात में शामिल 04 आरोपियों को अभी तक क्राइम ब्रांच द्वार गिरफ्तार कर लिया गया है। शेष आरोपियों की गिरफ्तारी के लिए चार टीमें लगातार धरपकड़ में लगाई गई है।

ऐसे होता था फर्जीवाड़ाः-

आईसीआईसीआई बैंक की कोलार रोड शाखा की सेल्स मैंनेजर सौरभ खरे तथा रिलेशनशिप मैनेजर पवन सेन ग्राहक लाते थे तथा उनके द्वारा बैंक में गिरवी के रूप में रखे जाने वाले गोल्ड की जाच बैंक के अधिकृत सुनारों एवरेजर) राम कृष्ण, राकेश सोनी एवं जगदीश कुमार सोनी से कराकर नकली अथवा कम कैरेट के गोल्ड को अधिक प्रमाणित कराकर बैंक मैंनेजर अमित पीटर तथा डिप्टी मैंनेजर दीक्षा मीणा की मिली भगत से गोल्ड लोन स्वीकृत कराया जाता था। एक-एक ग्राहक को छः-छः सात-सात गोल्ड लोन दिये गये। 14 गोल्ड लोन बिना गोल्ड गिरवी रखे ही दिये गये।

आरोपियों का विवरणः- आई.सी.आई.सी.आई. बैंक शाखा कोलार रोड भोपाल के अधिकारी/कर्मचारी

1. अमित पीटर पिता स्व.सी पीटर उम्र 42 साल निवासी 06 थियेटर रोड इस्ट छाया केन्ट सदर लेव कंम्पाउन्ढ जबलपुर म.प्र 482001 ब्रांच मैनेजर
आईसीआईसीआई बैक शाखा कोलार रोड भोपाल)
2. दीक्षा मीणा पुत्री श्यामसिंह मीणा उम्र 29 साल निवासी डी-133 एमआईजी थाना अयोध्या नगर जिला भोपाल म.प्र.  डिप्टी ब्रांच मैनेजर आईसीआईसीआई बैक शाखा कोलार रोड भोपाल)
3. सौरभ खरे पिता सतीश चंन्द्र खरे उम्र 35 साल निवासी म.न 08 भावना परिसर ग्राम नीलबड थाना रातीबड जिला भोपाल म.प्र. सेल्स मैंनेजर गोल्ड लोन आईसीआईसीआई बैंक शाखा कोलार रोड भोपाल)
4. पवन सेन पिता शिवकरण सेन उम्र 35 साल निवासी म.न. एमआईजी बी-45 गणपति इन्क्लेव कोलार रोड भोपाल  रिलेशनशिप मैनेजर आईसीआईसीआई बैक शाखा कोलार रोड भोपाल। एवरेजर सोने की जांच करने वाले बैंक के अधिकृत सुनार
5. सुनार राम कृष्ण पिता कल्याण सिंह राजपूत उम्र 28 साल निवासी ग्राम खैरी प्रताप सिंह थाना बरेली  जिला रायसेन हाल निवासी म.न. 133 ए- 02 राजहर्ष कालोनी कोलार रोड भोपाल।
6. सुनार राकेश सोनी पिता गोपीकिशन सोनी उम्र 54 साल निवासी म.न 189 अखाडा के सामने इब्राहिमगंज थाना हनुमानगंज मेन रोड तहसील हूजूर भोपाल, म.प्र.।
7. सुनार जगदीश कुमार सोनी पिता शिवप्रसाद सोनी उम्र 55 साल निवासी म.न. 1545 जैन धर्मशाला के पास शंकराचार्य नगर स्टेशन ऐरिया थाना बजरिया जिला भोपाल म.प्र.।
आईसीआईसीआई बैंक शाखा कोलार रोड भोपाल के कस्टमर गोल्ड लोन खाता धारक
8. मोहम्मद उमर फारुख खान पिता रफत अजीज खान उम्र 36 3साल निवासी बार्ड न. 898 हाउसिंग बोर्ड कालोनी बैरसिया रोड करोंद थाना निशातपुरा भोपाल म.प्र.।
9. शोभित कुमार जैन पिता स्व. शोभालाल जैन उम्र 31 साल 3निवास म.नं. 141 बार्ड न. 05 महावीर मार्ग जैन मंदिर के पास बड़ा धूवारा तहसील जिला छतरपुर म.प्र.।
10. हिमांशु मालवीय पिता राधेश्याम मालवीय उम्र 22 साल, निवासी म.नं. 02 वार्ड न.02 पी.डब्ल्यू.डी. कालोनी औबेदुल्लागंज जिला रायसेन म.प्र.।
11. अक्षय कुमार जैन पिता महेश कुमार जैन उम्र 28 साल निवासी म.नं.-ग्राम छुवारा बार्ड न. 05 बडा तालाब मोहल्ला जिला छतरपुर म.प्र.।
12. करण सिंह पिता शंकर लाल सिंह जाटव उम्र 34 साल निवासी 36 एम.पी. नगर चेतक ब्रज के पास शिक्षा मंडर के पास भोपाल म.प्र.
13. शक्ति सिंह तोमर पिता सरदार सिंह तोमर उम्र 27 साल निवासी पोस्ट बरेठ जिला विदिशा
14. श्रीमती मीना शर्मा पति संतोषीलाल शर्मा निवासी बी-55 बारह बीघा कालोनी विनय नगर-4कोठेश्वर ग्वालियर रोड ग्वालियर म.प्र.।
15. अंकित श्रीवास्तव पिता स्व.रविन्द्र कुमार श्रीवास्तव उम्र 35 साल निवासी-एच.आई.जी.-133, के. सेक्टर अयोध्या नगर इसरो सेन्टर के पास भोपाल।
16. रवि गुप्ता पिता कौशल प्रसाद गुप्ता, उम्र 28 साल, निवासी ग्राम देवा, पोस्ट टिंगवाह, तहसील उस्मी चिंगवा मझोली, जिला सीधी म.प्र.।
17. अरुण शर्मा पिता संतोषीलाल शर्मा, निवासी 140, फ्लावर सिटी के पास, होशंगाबाद रोड, मीनाक्षी प्लेनेट के पास भोपाल म.प्र.।

गिरफ्तार आरोपीगणः-
1. सुनार राकेश सोनी पिता गोपीकिशन सोनी, उम्र 54 साल, निवासी म.न 189, अखाडा के सामने, इब्राहिमगंज, थाना हनुमानगंज, मेन रोड, तहसील हूजूर, भोपाल म.प्र।
2. सुनार जगदीश कुमार सोनी पिता शिवप्रसाद सोनी, उम्र 55 साल, निवासी म.न. 1545, जैन धर्मषाला के पास, शंकराचार्य नगर, स्टेशन ऐरिया, थाना बजरिया, जिला भोपाल, म.प्र.।

3. शोभित कुमार जैन पिता स्व. शोभालाल जैन, उम्र 31 साल, निवास म.नं. 141, बार्ड न. 05, महावीर मार्ग,जैन मंदिर के पास, बड़ा धूवारा, तहसील जिला छतरपुर, म.प्र.।
4. अरुण शर्मा पिता संतोषीलाल शर्मा, निवासी 140, फ्लावर सिटी के पास, होशंगाबाद रोड, मीनाक्षी प्लेनेट के पास, भोपाल म.प्र.। प्रकरण में अन्य आरोपी फरार होने से उक्त आरोपियों के विरुद्ध कार्यवाही  कर अन्य फरार आरोपियों की तलाश एवं दस्तयावी हेतु विवेचना जारी रखते हुए फरार आरोपियों की लगातार तलाश की गई।

प्रकरण विवेचना में  दिनांक 18/02/24  को विश्वनीय मुखबिर द्वारा सूचना मिली की फरार आरोपी सौरभ खरे जो कि भोपाल से मुम्बई की तरफ जाने वाला हैं नही पकड़ा गया तो भाग जाएगा। सूचना पर निरी.किरण मरावी व हमराह स्टाफ के साथ अपराध क्र 06/24 धारा 409,420,120 बी भादवि फरार आरोपी सौरभ खरे की तलाश हेतु थाना से रवाना होकर रेल्वे स्टेशन पहुचे। जहां तकीनीकि जानकारी के आधार पर आरोपी सौरभ खरे पिता सतीशचन्द्र खरे उम्र 36 वर्ष निवासी मकान नं 8 भावना परिसर फेस-2 बरखेड़ी कला नीलबड़ भोपाल पर खड़ा मिला जिसे क्राइम ब्रांच थाना स्टाफ की मदद से घेराबंदी कर पकड़ा  गया। आरोपी सौरभ खरे ने अपना अपना जुर्म स्वीकार किया आरोपी से पूछताछ कर उक्त प्रकरण के अलावा अन्य क्षेत्रो में धोखाधड़ी करने के संबध मे तथा अन्य फरार आरोपियो के सबंध मे पूंछताछ की जा रही है  आरोपियो से पूंछताछ  में बड़े खुलासे की संभावना हैं।

गिरफ्तार आरोपी की जानकारी, शैक्षणिक योग्यता:- क्र नाम आरोपी पता शैक्षणिकयोग्यता आपराधिक रिकार्ड
1. आरोपी सौरभ खरे पिता सतीशचन्द्र खरे उम्र 36 वर्ष निवासी मकान नं 8 भावना परिसर फेस-2 बरखेड़ी कला नीलबड़ MBA ICJS से चेक किया जा रहा है।

सराहनीय भूमिकाः- मुख़्तार कुरैषी सहायक पुलिस आयुक्त, अपराध भोपाल, थाना प्रभारी अशोक मरावी, निरीक्षक किरण मरावी, उनि अजीज खान, सउनि चंदमोहन मिश्रा, सउनि अविनाश दुबे ,प्रआर विश्वजीत सिंह, आर.मोहम्मद जावेद, आर. सलमान खान आर-ऋषिकेष त्यागी, आर नीरज यादव, मआर अनुराधा बघेल।