राकेश यादव, देवरी/सागर (मप्र), NIT:
फिनकेयर स्मॉल फाइनेंस बैंक में काम करने वाले दो कर्मचारियों द्वारा ग्राहकों एवं बैंक से साढ़े 19 लाख रुपए की धोखाधड़ी करने पर बैंक के क्षेत्रीय प्रबंधक संजय दुबे ने पुलिस थाने में एफ आई आर दर्ज कराई है। दोनों नटवरलालों ने मनीष दुबे और मोनू सेन ने गरीब समूह महिलाओं की माइक्रो फाइनेंस लोन किस्त खाता फोरक्लोजर के नाम पर धोखाधड़ी की फर्जी यूपीआई आईडी बनाकर राशि का गबन किया। पुलिस दोनों आरोपियों की तलाशी में जुट गई है। पुलिस थाने से प्राप्त जानकारी के अनुसार शासकीय नेहरू स्नातकोत्तर महाविद्यालय के सामने संचालित फिन केयर स्मॉल फाइनेंस बैंक शाखा देवरी में कार्यरत मनीष दुबे एवं मोनू सेन के विरुद्ध धारा 409, 420 के तहत अपराध पंजीबद्ध किया गया है।
पहला मामला:- कंपनी के क्षेत्रीय प्रबंधक संजय दुबे ने पुलिस थाना देवरी में आवेदन दिया है कि डिप्टी ऑफिसर रूरल फाइनेंस लोन फिनकेयर स्मॉल फाइनेंस बैंक शाखा देवरी कार्यरत मोनू सेन पिता मुन्ना सेन निवासी ग्राम मुर्गा दरारिया चुनौआ बुजुर्ग तहसील गढ़ाकोटा ने अलग-अलग ग्राहकों की एफटीओडी/ओडी, लोन किश्त, फोरक्लोजर व आर डी खाता में 273660 धोखाधड़ी कर ग्राहक के रुपए गबन करना पाया गया। मोनू सेन ने 14 ग्राहकों से FTOD/OD के रूप में 1,18,573 प्राप्त कर लिए और बैंक में जमा नहीं की। बैंक को संदेह न हो इसलिए तीन ग्राहकों की FTOD/OD कुल राशि 4891 बैंक में जमा कर दी और शेष राशि 1,13,782 रुपए हड़प ली। इसी तरह आरोपित मोनू सेन 24 ग्राहकों से 262 किस्तों के 53200 बगैर रसीद दिए प्राप्त कर लिए और बैंक को संदेह न हो इसलिए पांच ग्राहकों की आर डी किस्त के ₹9000 जमा कर दिए और शेष राशि 44200 हड़प ली। इसके अलावा 1,54,256 से ग्राहकों वसूल लिए और बैंक को संदेह न हो इसलिए कर ग्राहकों के खाते में 26,240 जमा कर दिए। इस तरह आरोपित ने 109998 की धोखाधड़ी की। इसके अलावा 11 ग्राहकों से एडवांस ईएमआई के 18800 वसूल कर लिए और बैंक में जमा नहीं किए। आरोपित मनीष दुबे ने नवंबर 2021 से अगस्त 2023 तक कंपनी में लाखों रुपए की गड़बड़ी की है जिसमें 19 ग्राहकों से उनके खातों को फोरक्लोजर करने के लिए नगद और फोन पे के माध्यम से 332768 रुपए प्राप्त कर हड़प लिए 48 ग्राहकों को दोबारा लोन देने की कार्रवाई की गई और उक्त कार्रवाई में सही मोबाइल नंबर ग्राहकों के दर्ज न करके अपना नंबर मोबाइल नंबर दर्ज कर ग्राहकों को लोन स्वीकृत कर दिया जिसकी जानकारी ग्राहकों को भी नहीं हुई इसके अलावा 48 ग्राहकों की लोन खाते में एटीएमकार्ड, एईपीएस, यूपीआई के माध्यम से 13,57,483 रुपए निकाल कर स्वयं हड़प लिए 36 ग्राहकों से लोन किशतों के 5,42,115 वसूल कर लिए और ग्राहकों को रसीद नहीं दी एवं बैंक में भी उक्त राशि जमा नहीं की। इस तरह कुल 103 ग्राहकों के 22 लाख 32,366 हड़प लिए। धोखाधड़ी को छुपाने के लिए ग्राहकों की खाते में 1700135 रुपए जमा कर दिए। शेष 20 लाख 62231 रुपए की धोखाधड़ी की गई। जब बैंक अधिकारियों ने मनीष दुबे पर राशि जमा करने का दबाव बनाया। तब मनीष ने 390000 बैंक के खाते में जमा किए इस तरह मनीष ने बैंक के साथ 16 लाख 7231 रुपए की की धोखाधड़ी की।
दूसरा मामला:- फिनकेयर स्मॉल फाइनेंस कंपनी बैंक शाखा देवरी में कार्यालय डिप्टी फील्ड ऑफिसर मनीष पिता परसोत्तम दुबे निवासी ग्राम टिकरिया देवरी ने 19 ग्राहकों से 4 क्लोजर 36 ग्राहकों की लोन किस्त बा 48 ग्राहकों के खाते में अपना अधिकृत रूप से अपना मोबाइल नंबर डालकर फर्जी यूपीआई आईडी तैयार कर फिन केयर स्मॉल फाइनेंस बैंक शाखा देवरी और बैंक से कुल 103 ग्राहकों के साथ 16 लाख 72231 रुपए की धोखाधड़ी कर ग्राहकों के रूपयों का गबन पाया गया। आरोपित मनीष दुबे ने बैंक के ग्राहकों की ऋण की राशि निकालकर ग्राहकों से ऋण की किस्त में बगैर राशि दिए प्राप्त कर बैंक के साथ धोखाधड़ी करने की शिकायत भी पुलिस थाना में की है। पुलिस थाना में मनीष के विरुद्ध 409 एवं 420 धारा के तहत मामला पंजीबद्ध किया गया है।
इनका कहना है:- हमारी बैंक के डिप्टी मैनेजर मनीष दुबे एवं मोनू सेन ने ग्राहकों एवं बैंक के साथ लाखों रुपए की धोखाधड़ी की शिकायत की जांच के बाद पुलिस थाना देवरी में फिर दर्ज कराई है। संजय दुबे क्षेत्रीय प्रबंधक फिन केयर स्मॉल फाइनेंस बैंक शाखा देवरी।